올웨더포트폴리오 안정적인 주식투자전략

주식투자방법중에 올웨더포트폴리오라는 주식투자전략이 있습니다.
안정적으로 계좌를 운영하는 여러가지 전략중에 한가지의 전략입니다.
올웨더포트폴리오는 어떤식으로 종목군을 선별하고 어떻게 투자를 하는지에 대해 알아보겠습니다.
바로 아래에서 확인하세요.

 

 

목차

 

---

1. 올웨더포트폴리오의 배경

올웨더 포트폴리오는 레이 달리오라는 헤지펀드의 창업자가 만든 투자 전략입니다. 레이달리오는 세계에서 가장 큰 헤지펀드 중 하나인 '브리지워터 어소시에이츠'의 창립자로 경제의 주기적인 변동을 깊게 이해하고 있으며, 그의 투자 전략은 이러한 경제 주기를 기반으로 합니다. 그는 경제 상황이 변할 때마다 투자의 수익률이 크게 달라지는 것을 경험하였고, 이에 따라 그는 모든 경제 상황에서도 안정적인 수익을 낼 수 있는 투자 전략을 찾아내려고 노력하였습니다. 이러한 레이 달리오의 노력의 결과가 바로 올웨더포트폴리오입니다.

올웨더포트폴리오는 경제의 변동성에 대비하여 다양한 자산을 적절한 비율로 포함하는 투자 전략입니다.  각각의 자산이 경제 상황에 따라 다른 움직임을 보여주기 때문에, 이들을 적절히 조합함으로써 전체 포트폴리오의 안정성을 유지하려는 아이디어에서 출발하였습니다. 예를 들어, 경제가 호황기에 접어들면 주식이 좋은 성과를 보이지만, 경제가 불황기에 접어들면 주식의 성과는 나빠지고 국채나 금과 같은 안전자산의 성과가 좋아집니다. 이런 식으로 각 자산이 서로 다른 경제 상황에서 다른 성과를 보이므로, 이들을 적절히 조합함으로써 경제 상황의 변동에 대비하는 것이 가능합니다.

---

2. 올웨더포트폴리오의 구성 요소

올웨더 포트폴리오는 다양한 자산들을 적절한 비율로 조합하여 안정적인 수익을 추구하는 전략입니다. 그렇다면 이 포트폴리오는 구체적으로 어떤 자산들로 어떤 비율로 구성되는 것일까요?

 

• 주식: 전체 포트폴리오의 약 30%
  주식은 경제가 호황기에 들어서면서 기업의 이익이 증가할 때 가장 큰 수익률을 보여줍니다. 다만, 경제가 불황기에 접어들면 주식의 가치는 급격히 떨어질 수 있습니다.
• 장기 국채: 전체 포트폴리오의 약 40%
  장기 국채는 주식과 반대로 경제가 불황기에 들어서면서 이자율이 낮아질 때 가장 큰 수익률을 보여줍니다. 이는 채권의 가치가 이자율과 반비례하기 때문입니다.
• 중기 국채: 전체 포트폴리오의 약 15%
  중기 국채는 장기 국채보다 변동성이 적어, 보다 안정적인 수익을 기대할 수 있습니다.
• 금: 전체 포트폴리오의 약 7.5%
  금은 통화 가치의 하락이나 경제 불안 상황에서 안전자산으로 인식되어, 주식이나 채권과는 다른 움직임을 보입니다.
• 원자재: 전체 포트폴리오의 약 7.5%
  원자재는 통화 가치의 하락이나 인플레이션 상황에서 가치를 유지하거나 증가하는 경향이 있어, 다른 자산과의 상관관계가 낮습니다.

---

3. 올웨더포트폴리오의 장단점 및 사례

올웨더포트폴리오의 장점과 단점에 대해 알아보겠습니다.  투자자는 본인이 투자하는 전략의 장단점을 충분히 이해하고, 투자 목표와 위험 허용도에 맞게 올웨더포트폴리오를 활용해야 합니다.

 

3-1 장점

• 안정적인 수익: 올웨더포트폴리오는 다양한 자산을 적절한 비율로 조합하여 경제 상황의 변동에도 안정적인 수익을 추구합니다.
• 경제 상황에 따른 유연한 투자 가능: 각 자산이 경제 상황에 따라 다른 성과를 보이므로, 이들을 적절히 조합함으로써 경제 상황의 변동에 대비하는 것이 가능합니다.
• 다양한 자산 분산 투자 가능: 주식, 국채, 금, 원자재 등 다양한 자산을 포함하고 있어, 자산 분산 투자를 통해 위험을 분산시킬 수 있습니다.

 

3-2 단점

• 수익률의 변동성: 올웨더포트폴리오는 안정적인 수익을 추구하지만,  각 자산의 성과가 경제 상황에 따라 달라질 수 있으므로 수익률이 변동성을 가질 수 있습니다.
• 투자자의 개인적인 투자 스타일에 따른 한계: 올웨더포트폴리오는 일정한 비율로 자산을 배분하는 전략을 사용하므로, 투자자 개개인의 투자 스타일이나 목표, 위험 허용도 등에 따라 이 비율을 조절해야 할 필요가 있을 수 있습니다.

 

3-3 사례

성공적인 적용 사례
브리지워터 어소시에이츠는 올웨더포트폴리오 전략을 적극적으로 활용하고 있습니다. 이 회사는 2008년 금융위기가 발생했을 때도 14.6%의 수익률을 기록하며 이 전략의 유효성을 입증하였습니다. 이는 다른 투자자들이 큰 손실을 입는 가운데에서도 안정적인 수익을 낼 수 있었던 것을 의미합니다.

실패한 적용 사례
반면에, 올웨더포트폴리오 전략이 항상 성공을 보장하는 것은 아닙니다. 2020년 코로나 바이러스로 인한 급격한 시장 변동성 때문에, 이 전략을 적용한 일부 투자자들은 예상보다 큰 손실을 입었습니다. 이는 올웨더포트폴리오의 장점 중 하나인 경제 상황에 따른 유연성이 반드시 성공을 보장하지 않음을 보여줍니다.

 

 

---

4. 올웨더포트폴리오를 통한 투자전략 구축방법

올웨더포트폴리오는 그 자체로도 효과적인 투자 전략이지만, 이를 기반으로 자신만의 투자 전략을 세워보는것도 중요합니다.  그렇다면 올웨더포트폴리오를 통해 어떻게 투자 전략을 구축해야 할까요?

 

1. 투자 목표 설정: 투자의 시작은 목표 설정입니다. 단기적인 수익 추구인지, 장기적인 자산 성장이 목표인지, 아니면 안정적인 수익을 위한 것인지 등 투자 목표를 명확히 설정해야 합니다.

2. 위험 허용도 파악: 자신의 위험 허용도를 파악하는 것도 중요합니다. 위험 허용도가 높다면 더 많은 비율로 주식 등의 위험 자산을 포함할 수 있으며, 반대로 위험 허용도가 낮다면 안전 자산을 더 많이 포함해야 할 것입니다.

3. 자산 분산 투자: 올웨더포트폴리오의 핵심은 다양한 자산을 적절한 비율로 분산 투자하는 것입니다. 이는 각 자산의 특성과 경제 상황에 따른 성과가 서로 상쇄되거나 보완될 수 있도록 하기 위한 것입니다.

4. 정기적인 리밸런싱: 투자한 자산의 비율이 시간이 지나며 바뀔 수 있으므로, 정기적으로 포트폴리오를 리밸런싱해야 합니다. 이는 원래의 투자 전략을 유지하면서 위험을 관리하기 위한 필수적인 과정입니다.

5. 경제 상황 파악: 마지막으로, 경제 상황을 지속적으로 파악하며 투자 전략을 유연하게 조절해야 합니다. 이는 경제 상황의 변동에 따른 투자 기회를 포착하고 위험을 관리하기 위한 것입니다.

 

---

5. 올웨더포트폴리오에 대한 나의 생각

개인적으로 저는 올웨더포트폴리오의 장점인 안정성과 다양성을 매우 긍정적으로 평가하고 있습니다.  경제 상황의 변동성을 두려워하지 않고 자신의 투자 목표를 달성할 수 있게 도와주기 때문입니다. 또한, 다양한 자산을 투자하므로 특정 자산에 대한 위험을 피할 수 있어, 초보 투자자나 위험을 꺼리는 투자자들에게도 적합한 전략이라고 생각합니다. 특히, 경제의 불확실성이 증가하고, 다양한 자산 간의 관계가 복잡해지는 현재의 투자 환경에서는 올웨더포트폴리오와 같은 다양성과 유연성을 갖춘 투자 전략이 더욱 중요해질 것입니다. 올웨더포트폴리오를 통해 투자를 시작해 보세요.

이 내용이 도움이 되셨기를 바랍니다.

 

 

---

이 글과 같이 보면 좋은 글

 

부동산 투자 리츠(REITs)도 좋은 선택입니다.

 

주식과 채권에 대해 알아보기